Чем поможет Контур.Призма субъектам 115-ФЗ

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ, кредитные организации обязаны до начала договорных отношений проводить идентификацию клиентов и присваивать им определенный уровень риска, а также регулярно обновлять информацию о клиентах, полученную на этапе их первичной идентификации. Неисполнение требований 115-ФЗ грозит банку штрафом до 1 млн ₽ (ст. 15.27 КоАП РФ), приостановлением деятельности (ст. 15.27 КоАП РФ) и отзывом лицензии (ст. 74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ).

Как вам поможет Контур.Призма
Контур.Призма сокращает время и трудозатраты ваших сотрудников на выполнение обязательных проверок клиентов по 115-ФЗ, оценку их рискового статуса и подготовку отчета. При этом вы всегда уверены, что ваши проверки проходят на основе актуальных данных из всех необходимых источников.
AML в Контур.Призме автоматически отслеживает сомнительные операции и высокорисковых клиентов. Он помогает управлять уровнем риска клиентской базы банка и увеличивать эффективность мер соблюдения 115-ФЗ.

Преимущества:

• Быстрая проверка
  Исключите проверки вручную и длительный сбор данных по разным источникам. Контур.Призма за секунды проверяет клиентов по критериям 115-ФЗ, а также по перечню российских публичных должностных лиц и по спискам отказников согласно Положению 639-П.
• Подготовка отчета
  Контур.Призма моментально формирует отчет по клиенту — за счет этого вы быстрее принимаете решения о сотрудничестве. В отчете наглядно видно, какие критерии повлияли на итоговую оценку рисковости клиента.
• Индивидуальные модели проверки
  Вы можете самостоятельно настраивать модели проверки по значимым для вас критериям с учетом специфики своих клиентов и собственных правил внутреннего контроля.
• Контроль проведения проверки
  В любой момент в сервисе можно убедиться, что проверка по тому или иному клиенту была проведена, и ознакомиться с отчетом.
• Удобная работа
  Сервис очень простой, поэтому вам не придется обучать своих сотрудников им пользоваться. Заходите и начинайте работать — все понятно с первого раза.
• Интеграция с вашей учетной системой
  Для более удобной работы сервис можно интегрировать в информационную систему банка через API.

Страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, которые ведут деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) входят в число субъектов 115-ФЗ и обязаны до начала договорных отношений идентифицировать клиента, присваивая ему определенный уровень риска, а потом регулярно перепроверять эти данные.
Согласно новой редакции Закона от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», если в течение одного года субъект страхового дела неоднократно нарушит требования, установленные ст. 6 и 7 (за исключением п. 3 ст. 7) Федерального закона от 07.08.2011 № 115-ФЗ, то это может стать:
— дополнительным основанием для приостановления действия лицензии субъекта страхового дела;
— основанием для принятия органом страхового надзора решения об отзыве у субъекта страхового дела лицензии — при условии, что в течение одного года лицензия субъекта страхового дела приостанавливалась по этому же основанию.

Как вам поможет Контур.Призма
Контур.Призма позволит вам проверять клиентов по 115-ФЗ в автоматическом режиме, и вы сможете обслуживать клиентов как прежде, не тормозя работу из-за долгих проверок вручную.

Преимущества:

• Моментальная проверка
  Вашим сотрудникам не придется часами изучать списки Росфинмониторинга и искать данные о клиентах. Они смогут за считанные минуты проводить проверку компаний через Контур.Призму, не отнимая времени от выполнения своих непосредственных обязанностей.
• Контроль изменений у клиентов
  С Контур.Призмой вы сможете обновлять данные по текущим клиентам в автоматическом режиме, не выделяя на это дополнительное время в течение рабочего дня.
• Проверки без ошибок
  Благодаря Контур.Призме вы обезопасите себя от ошибок в проверках по причине человеческого фактора. Отчеты о проверке, подготовленные сервисом, включают точные данные из всех необходимых источников.
• Снижение риска приостановления деятельности
  С Контур.Призмой вы сможете легко и быстро идентифицировать каждого клиента по 115-ФЗ. Правильно выполняя обязательные требования законодательства, вы не рискуете получить штраф или лишиться лицензии.

Что требует закон
Агентства недвижимости — ИП и юрлица, которые выступают посредниками при купле-продаже недвижимого имущества.
115-ФЗ предъявляет к ним следующие требования:
— разработать и утвердить ПВК,
— встать на учет в Росфинмониторинге и подключить личный кабинет,
— провести полную идентификацию клиента перед тем, как принять его на обслуживание,
— сверять списки своих клиентов с перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Если обнаружатся — такие сведения, принять меры по заморозке денежных средств и проинформировать об этом уполномоченные структуры,
— обновлять информацию по идентификации не реже одного раза в год.

Агентства недвижимости обязаны идентифицировать клиентов независимо от суммы сделки. Если сумма равна или выше 3 млн рублей, сделка дополнительно подвергается обязательному контролю.

Как вам поможет Контур.Призма
Сервис возьмет на себя идентификацию клиента и присвоит ему уровень риска. Проверит клиента по всем необходимым источником в соответствии со 115-ФЗ.

Ваши преимущества

• Ускоренная идентификация
  Проверяйте клиента по актуальным критериям за считанные минуты. Не следите за обновлениями в требованиях регулятора — сервис возьмет это на себя.
• Все анкеты — в одном архиве
  Храните данные обо всех проверках в одном архиве, чтобы в любой момент поднять их, проанализировать и представить уполномоченному органу.
• Наблюдение за изменениями
  Подписывайтесь на уведомления и получайте сообщения на электронную почту, если данные клиента изменятся. Это позволит соблюдать 115-ФЗ на протяжении всей сделки.
• Простой сервис
  Контур.Призма работает прямо в браузере. Интерфейс интуитивно понятен: чтобы разобраться, как настроить критерии проверки и скачать отчет, потребуется несколько минут. Если вопросы все же возникнут, обратитесь в техподдержку.

Согласно информационному письму Росфинмониторинга от 23.11.2018 № 56 и п. 7.1 115-ФЗ, аудиторские компании обязаны:
— проверять всех клиентов на присутствие в списках террористов / экстремистов / оружия массового уничтожения. Если аудиторская компания вступает в юридические отношения с клиентом из данных списков, ей грозит штраф до 1 млн. руб.;
— проводить полную идентификацию клиентов, в том числе бенефициаров и учредителей, по всем открытым и закрытым спискам, регламентированным 115-ФЗ;
— оценивать рисковый статус клиента по следующим критериям:
— риски, связанные со странами и отдельными географическими территориями регистрации и (или) деятельности аудируемого лица (страновые риски);
— риски, связанные с деятельностью аудируемого лица и его контрагентов (клиентские риски);
— риски, связанные с конкретными продуктами, услугами, операциями, каналами поставок аудируемого лица (операционные риски). При подозрении, что операции осуществляются в целях ПОД/ФТ, аудиторской компании необходимо сообщать об этом в Росфинмониторинг путем отправки ФЭС.
Как вам поможет Контур.Призма
Контур.Призма автоматически проводит полную идентификацию клиентов и проверяет их на присутствие в списках террористов и экстремистов, а также оружия массового уничтожения. Оценивает рисковый статус компаний и формирует отчет.

Преимущества:

• Проверяйте клиентов за минуты
  Укажите ИНН — и Контур.Призма сама проведет полную проверку клиента по критериям 115-ФЗ и всем необходимым перечням. Вы освободитесь от проверок вручную и снизите риск допустить ошибку из-за невнимательности.
• Получайте готовый отчет
  Вам не придется тратить время на подготовку отчета о проверке — Контур.Призма сформирует его автоматически.
• Настраивайте свои модели проверки
  Если какой-либо критерий оценки клиентов играет для вас большую роль, вы можете повысить значимость данного параметра, и сервис учтет это при проверке.
• Работайте с простым и удобным сервисом
  В Контур.Призме все интуитивно понятно: как выполнить проверку, где скачать отчет и как настроить критерии проверки. Если возникнут вопросы — вы всегда можете позвонить в круглосуточную техподдержку.

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ и его подзаконным актам (положения ЦБ РФ 375-П/445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации…», а также 499-П/444-П «Об идентификации…» и др.), факторинговые компании обязаны до начала договорных отношений идентифицировать клиентов по ряду критериев, изучить их финансовое положение, характер деятельности, деловую репутацию и связанные организации, учесть страновой риск и многое другое.
В связи с тем, что в 2019 году в России пройдет проверка, организованная группой разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (The Financial Action Task Force), ЦБ РФ и Росфинмониторинг уже сейчас ужесточают контроль за исполнением требований 115-ФЗ. Если в случае проверки будут выявлены нарушения, факторинговой компании может грозить штраф, приостановление деятельности (ст. 15.27 КоАП РФ) или отзыв лицензии (ст. 74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ).

Как вам поможет Контур.Призма
Контур.Призма моментально выполняет обязательную проверку клиентов согласно 115-ФЗ по всем необходимым источникам и спискам. Кроме того, сервис позволяет настроить модели проверки по индивидуальным критериям.

Преимущества:

• Автоматическая проверка
  Проверка клиентов по 115-ФЗ проходит в автоматическом режиме за считанные минуты. Вы не тратите свое время на поиск данных о компаниях.
• Готовый отчет
  Заключительным этапом проверки является отчет, где дается оценка рискового статуса организаций и указываются причины, из-за каких именно фактов сервис причислил клиента к группе высокого, среднего или низкого риска.
• Персональные настройка
  Вы можете самостоятельно настраивать модели проверки по значимым для вас критериям рисковости с учетом специфики своего бизнеса.
• Уверенная работа без рисков
  В любой момент в сервисе можно проверить, была ли проведена проверка по конкретному клиенту и есть ли отчет. А значит, вы всегда уверены, что выполняете требования законодательства в сфере ПОД/ФТ и не рискуете получить штраф.

С 2018 года обслуживающие бухгалтерии обязаны соблюдать требования 115-ФЗ, в частности — проводить идентификацию клиентов перед тем, как заключить с ними договор на обслуживание и др. Минимальный штраф за нарушение требований закона составляет 50 тыс. ₽ для юрлиц и ИП (ст. 15.27 КоАП РФ).
Изначально в 115-ФЗ было указано, что его требования распространяются в том числе на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг — в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом: обеспечение деятельности организации или управления ими.
В информационном письме от 19.07.2018 № 54 Федеральная служба по финансовому мониторингу уточнила, что обеспечение деятельности общества (предприятия) может включать юридическое, бухгалтерское, информационное и другие виды сопровождения деятельности общества, которые требуют специальных профессиональных знаний. При этом бухгалтерское обеспечение деятельности означает профессиональное и качественное бухгалтерское сопровождение, в частности организацию и ведение бухгалтерского учета, составление бухгалтерской (финансовой) отчетности, бухгалтерское консультирование, обработку первичных документов, оформление документов, сдачу отчетности и др. Таким образом, обслуживающие бухгалтерии вошли в число субъектов 115-ФЗ.

Как вам поможет Контур.Призма
Вам не придется разбираться в критериях проверки клиентов по 115-ФЗ и тратить время на обязательную идентификацию организаций. Контур.Призма выполняет это в автоматическом режиме согласно актуальным требованиям законодательства. Если правила проверки меняются, это сразу отражается в сервисе. С Контур.Призмой вы можете всегда быть уверены, что соблюдаете 115-ФЗ.

Преимущества:

• Быстрая проверка по 115-ФЗ
  Контур.Призма автоматически проверяет юрлица и физических лиц в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…», присваивает им определенный уровень риска и готовит отчет.
• Автоматические обновления
  Данные, которые использует сервис, поддерживаются в актуальном состоянии. Если законодательство в сфере ПОД/ФТ меняется, обновляются требования к проверкам — это в кратчайшие сроки отражается в сервисе.
• Работа в привычном режиме
  Из-за новых требований законодательства вам не придется менять рабочие процессы или нанимать сотрудников, которые будут проверять клиентов. Контур.Призма полностью закроет вопрос по идентификации клиентов и подготовке отчетов о проверке.
• Персональные модели проверки
  Вы можете сами настраивать модели проверки по важным для вас критериям, учитывая специфику своих клиентов и собственные правила внутреннего контроля.

Приказ ФКУ «Пробирная палата России» от 05.12.2018 № 230 утвердил порядок контроля за юрлицами и ИП, осуществляющими скупку и куплю-продажу драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в части выполнений требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Согласно Приказу от 05.12.2018 № 230, в рамках контрольных мероприятий будут проверяться следующие моменты:

1. В организации (ИП) утверждены правила внутреннего контроля, которые соответствуют действующему законодательству, и специальное должностное лицо отвечает за их соблюдение.
2. У организации (ИП) есть внутренние документы, позволяющие оценить состояние внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
3. Организация (ИП) идентифицирует своих клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев согласно Федеральному закону от 07.08.2011 № 115-ФЗ (далее — 115-ФЗ) и обновляет собранную по ним информацию в установленный срок.
4. При обслуживании клиентов организация (ИП) получает информацию о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений клиента с данной организацией (ИП), а также принимает меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов согласно 115-ФЗ.
5. Организация (ИП) документально фиксирует сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также о сделках согласно основаниям, перечисленным в п. 2 ст. 7 115-ФЗ.
6. Соблюдается порядок направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
7. Соблюдаются требования по блокированию денежных средств или иного имущества в случаях, установленных 115-ФЗ.
8. Проверяется наличие среди клиентов организаций и физлиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию денежных средств или иного имущества; о результатах такой проверки сообщается в уполномоченный орган.
9. Соблюдаются требования по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом согласно 115-ФЗ.
10. Соблюдаются требования по противодействию финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Как вам поможет Контур.Призма
Контур.Призма позволяет выполнять обязательные требования 115-ФЗ в автоматическом режиме. Сервис поможет вам быстро решать следующие задачи:
— идентифицировать клиентов и бенефициарных владельцев по 115-ФЗ;
— формировать отчет о проверке;
— устанавливать финансовое состояние и деловую репутацию клиентов;
-проверять клиентов на присутствие в перечнях террористов и экстремистов, а также в списке «оружие массового уничтожения».

Преимущества:

• Проверка клиентов за минуты
  Вам не придется тратить много времени на поиск информации о своих клиентах Занимайтесь своими делами, а Контур.Призма возьмет на себя обязательную идентификацию клиентов.
• Проверка по всем спискам
  Вы можете быть уверены: с помощью Контур.Призмы ваши клиенты проверяются по всем необходимым спискам и перечням. Вам не придется дополнительно собирать данные.
• Подготовка отчета
  Контур.Призма быстро формирует по каждому клиенту отчет, который вы сможете предъявить в случае проверки.
• Легкая работа
  Сервисом просто и удобно пользоваться. Достаточно указать ИНН клиента, и Контур.Призма начнет выполнять проверку.

Что требует закон
Субъекты 115-ФЗ — лизингодатели.
Законодатель требует от них:

— разработать и утвердить ПВК,
— провести идентификацию клиента перед тем, как принять его на обслуживание,
— выявить бенефициара клиента и провести его идентификацию,
— выявить ПДЛ/ИПДЛ,
— обновлять информацию по идентификации не реже одного раза в год,
— сверять списки своих клиентов с перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Если обнаружатся — такие сведения, принять меры по заморозке денежных средств и проинформировать об этом уполномоченные структуры,
— хранить документы, содержащие идентификационные сведения, не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом,
— фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от заключения и расторжения договоров,
— направлять в Росфинмониторинг информацию об операциях, подлежащих обязательному контролю, и сомнительных операциях,
— по запросам Росфинмониторинга направлять информацию о своих клиентах, полученную в результате внутреннего контроля.
Как вам поможет Контур.Призма
Контур.Призма автоматически проведет полную идентификацию клиентов и проверит их на присутствие в списках террористов и экстремистов. Сервис сохранит документы с идентификационными данными в электронном архиве. В любое время вы сможете скачать их, чтобы представить регулятору.
Ваши преимущества

• Автоматизируйте сбор данных
  Проводите полную идентификацию клиентов автоматически. Вам не придется собирать данные вручную, сервис сделает это за вас.
• Храните данные в электронном архиве
  И получайте к ним доступ в любое время из любой точки мира. Срок хранения идентификационных данных не ограничен.
• Используйте массовые проверки
  Обрабатывайте большой массив данных за пару минут и сохраняйте всю информацию в едином отчете, доступном для скачивания.
• Работайте в простом и удобном сервисе
  Начните пользоваться Контур.Призмой в день подключения к сервису. Не тратьте время на обучение и настройку: все функции интуитивно понятны.

Что требует закон
Микрофинансовая организация (МФО) — юрлицо, предоставляющее займы, сумма которых не превышает одного миллиона рублей. Центробанк вносит данные о МФО в государственный реестр. После этого организация получает юридический статус и может выдавать займы на законных основаниях.

МФО — субъект 115-ФЗ. Она обязана:

— разработать и утвердить ПВК,
— назначить специальное должностное лицо,
— провести полную идентификацию клиента перед тем, как принять его на обслуживание,
— выявить бенефициара клиента и провести его полную идентификацию,
— присвоить уровень риска клиенту,
— выявить, не является ли клиент публичным должностным лицом (ПДЛ),
— обновлять информацию по идентификации не реже одного раза в год,
— учитывать отказы от выполнения распоряжения клиентов,
— фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от заключения и расторжения договоров,
— направлять в Росфинмониторинг информацию об операциях, подлежащих обязательному контролю, и сомнительных операциях,
— по запросам Росфинмониторинга направлять информацию о своих клиентах, полученную в результате внутреннего контроля,
— хранить документы, в которых содержатся идентификационные сведения, не меньше пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом,
— сверять списки своих клиентов с перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Если обнаружатся — такие сведения, принять меры по заморозке денежных средств и проинформировать об этом уполномоченные структуры.

Также законодатель обязывает КПК получать информацию о:

— целях установления и предполагаемом характере деловых отношений,
— целях финансово-хозяйственной деятельности клиента,
— финансовом положении и деловой репутации клиента,
— источниках происхождения денег и имущества, с которыми выполняются транзакции.

Как вам поможет Контур.Призма
Сервис автоматизирует идентификацию клиента. Данные получает из официальных источников в соответствии с критериями 115-ФЗ и представляет их в формате анкеты. Вам не придется отслеживать изменения в требованиях законодателя: сервис отразит их автоматически.

Ваши преимущества

• Идентифицируйте клиента за считанные минуты
  Сервис автоматически идентифицирует клиента, учтет все актуальные критерии и представит данные в формате единой анкеты. Вы не будете тратить время на ручные проверки и формирование отчетов.
• Присваивайте уровни риска
  Контур.Призма проанализирует информацию о клиенте и присвоит ему уровень риска. Вы можете сами решить, какие критерии наиболее значимы — сервис учтет ваши требования в итоговой оценке риска.
• Обновляйте информацию по идентификации в любое время
  Призма не ограничивает количество проверок. Вы можете регулярно обновлять идентификационные данные о клиенте, чтобы не сомневаться в его благонадежности.
• Храните данные в едином архиве
  В электронном архиве анкеты не потеряются. Вы сможете в любое время скачать их и распечатать, чтобы проанализировать изменения в работе клиентов или представить информацию о них регулятору.

Что требует закон
Согласно 115-ФЗ, Почта России обязана собирать идентификационные данные обо всех клиентах, осуществляющих почтовые отправления наложенным платежом с объявленной стоимостью. Для юрлиц и ИП есть дополнительное условие: проверка обязательна только для тех, кто заключил договор на оказание услуг почтовой связи.

Также закон обязывает идентифицировать физических лиц, если они:
— получили или отправили почтовый перевод денежных средств,
— приняли платеж на сумму свыше 15 000 рублей,
— осуществили другие операции с денежными средствами или иным имуществом.

Как вам поможет Контур.Призма
Сервис сократит время на проверку клиентов и снизит трудозатраты сотрудников. Контур.Призма возьмет данные из актуальных источников и представит их в формате отчета.

Ваши преимущества

• Получайте идентификационные данные быстрее
  Сервис автоматически проверит клиента по всем спискам и представит подробную информацию. Это в разы быстрее, чем ручная проверка.
• Не следите за актуальностью списков
  Разработчики сервиса следят, чтобы критерии проверок оставались актуальными. Вам не нужно тратить время на отслеживание требований регулятора.
• Работайте в понятном сервисе
  Контур.Призма работает прямо в браузере: не придется скачивать дополнительные программы и настраивать их. Благодаря интуитивно понятному интерфейсу начать пользоваться сервисом можно за один день.

Что требует закон
Кредитный потребительский кооператив (КПК) — добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива.

КПК — субъект 115-ФЗ, поэтому обязан:

— разработать и утвердить ПВК,
— назначить специальное должностное лицо,
— провести полную идентификацию клиента перед тем, как принять его на обслуживание,
— выявить бенефициара клиента и провести его полную идентификацию,
— присвоить клиенту уровень риска,
— выявить, не является ли клиент публичным должностным лицом (ПДЛ),
— обновлять информацию по идентификации не реже одного раза в год,
— учитывать отказы от выполнения распоряжения клиентов,
— фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от заключения и расторжения договоров,
— направлять в Росфинмониторинг информацию об операциях, подлежащих обязательному контролю, и сомнительных операциях,
— по запросам Росфинмониторинга направлять информацию о своих клиентах, полученную в результате внутреннего контроля,
— хранить документы, в которых содержатся идентификационные сведения, не меньше пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом,
— сверять списки своих клиентов с перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Если обнаружатся — такие сведения, принять меры по заморозке денежных средств и проинформировать об этом уполномоченные структуры.

Также законодатель обязывает КПК получать информацию о:
— целях установления и предполагаемом характере деловых отношений,
— целях финансово-хозяйственной деятельности клиента,
— финансовом положении и деловой репутации клиента,
— источниках происхождения денег и имущества, с которыми выполняются транзакции.

Как вам поможет Контур.Призма
Сервис проведет полную идентификацию клиента и его бенефициара. По результатам проверки сформирует анкету и присвоит уровень риска. Проинформирует, если клиент является публичным должностным лицом или сведения о нем есть в перечне лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Все полученные данные сохранит в электронном архиве: к ним можно будет обратиться в любое время.

Ваши преимущества

• Проверяйте клиентов автоматически
  Сервис проверит клиента по актуальным критериям в соответствии с требованиями 115-ФЗ. Сработает за минуты — быстрее, чем ручная проверка.
• Присваивайте уровни риска
  Контур.Призма представляет результаты проверок в формате анкеты клиента и выставляет уровни риска.
• Настраивайте модели проверок
  Проверить контрагента можно по собственной модели. Добавляйте и исключайте факторы риска, присваивайте им вес в итоговой оценке, загружайте собственные списки рисковых клиентов.
• Храните собранные данные в электронном формате
  Закон требует хранить идентификационные данные о клиенте не меньше пяти лет со дня прекращения с ним отношений. С Контур.Призмой выполнить требование законодателя проще. Сервис бессрочно хранит все анкеты в электронном архиве. В любой момент их можно скачать, распечатать и представить регулятору.

Что требует закон
Ломбард — юрлицо, специализированная коммерческая организация. 196-ФЗ называет два основных вида его деятельности — предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

Ломбард — субъект 115-ФЗ, поэтому обязан:

— разработать и утвердить ПВК,
— назначить специальное должностное лицо,
— провести полную идентификацию клиента перед тем, как принять его на обслуживание,
— присвоить клиенту уровень риска,
— выявить бенефициара клиента и провести его полную идентификацию,
— обновлять информацию по идентификации не реже одного раза в год,
— фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от заключения и расторжения договоров,
— направлять в Росфинмониторинг информацию об операциях, подлежащих обязательному контролю, и сомнительных операциях,
— по запросам Росфинмониторинга направлять информацию о своих клиентах, полученную в результате внутреннего контроля
— хранить документы, в которых содержатся идентификационные сведения, не меньше пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом,
— сверять списки своих клиентов с перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Если обнаружатся — такие сведения, принять меры по заморозке денежных средств и проинформировать об этом уполномоченные структуры.

Также законодатель обязывает ломбарды получать информацию о:
— целях установления и предполагаемом характере деловых отношений,
— целях финансово-хозяйственной деятельности клиента,
— финансовом положении и деловой репутации клиента,
— источниках происхождения денег и имущества, с которыми выполняются транзакции.

Как вам поможет Контур.Призма
Сервис автоматически проведет идентификацию клиента и его бенефициара согласно 115-ФЗ. Результаты проверки представит в формате анкеты и сохранит в электронном архиве. Обратиться к ним можно будет в любое время.

Ваши преимущества

• Автоматизируйте полную идентификацию клиента
  Минимизируйте ручные операции: сервис проверит клиента на соответствие требованиям 115-ФЗ за считанные минуты.
• Получайте актуальные данные
  Контур.Призма проверяет клиентов по критериям, отобранным законодателем. Изменения в нормативных актах отслеживают аналитики сервиса: вам не нужно тратить время на мониторинг обновлений.
• Соблюдайте требования законодателя в части хранения данных
  Не переживайте, что идентификационные данные клиентов потеряются. Сервис сохранит анкеты клиентов в электронном архиве, чтобы вы в любое время могли распечатать их и предъявить регулятору.
• Работайте как удобно
  В браузере или в своей информационной системе. В обоих случаях цена зависит от количества проверяемых клиентов.

Что требует закон
Управляющие компании инвестиционных, паевых и негосударственных фондов субъекты 115-ФЗ. По закону они обязаны:
— разработать и утвердить ПВК,
— назначить специальное должностное лицо,
— провести полную идентификацию клиента перед тем, как принять его на обслуживание,
— выявить бенефициара клиента и провести его полную идентификацию,
— присвоить уровень риска клиенту,
— выявить, не является ли клиент публичным должностным лицом (ПДЛ),
— обновлять информацию по идентификации не реже одного раза в год,
— учитывать отказы от выполнения распоряжения клиентов,
— хранить документы, в которых содержатся идентификационные сведения, не меньше пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом,
— сверять списки своих клиентов с перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Если обнаружатся — такие сведения, принять меры по заморозке денежных средств и проинформировать об этом уполномоченные структуры.

По закону управляющие компании также обязаны получать информацию о:
— целях установления и предполагаемом характере деловых отношений,
— целях финансово-хозяйственной деятельности клиента,
— финансовом положении и деловой репутации клиента,
— источниках происхождения денег и имущества, с которыми выполняются транзакции.

Как вам поможет Контур.Призма
Сервис автоматически проведет полную идентификацию клиента и присвоит ему уровень риска. Вы получите готовый отчет, с которым проще решить, принимать клиента на обслуживание или нет.

Ваши преимущества

• Идентифицируйте клиента в одном окне
  Проверяйте клиента по актуальным критериям и анализируйте полученные данные в едином окне без переключения между вкладками.
• Настраивайте свои модели проверок
  Решайте, какие критерии для вас значимы и присваивайте им вес в итоговой оценке. Учитывайте специфику своих клиентов и собственные правила внутреннего контроля.
• Обновляйте данные автоматически
  Загрузите данные о клиенте один раз, чтобы автоматически отслеживать изменения в его работе и экономить время сотрудников.
• Предъявляйте отчеты из Призмы регуляторам
  Храните анкеты с данными клиентов в едином электронном архиве. Представляйте анкеты регуляторам по первому требованию и в любое время.

Что требует закон
Отдельные требования 115-ФЗ распространяются на лиц, которые занимаются предпринимательской деятельностью в сфере оказания юридических услуг, поэтому такие лица обязаны:
— разработать и утвердить ПВК,
— назначить специальное должностное лицо,
— зарегистрировать личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга,
— провести полную идентификацию клиента перед тем, как принять его на обслуживание,
— присвоить клиенту уровень риска,
— выявить бенефициара клиента и провести его полную идентификацию,
— обновлять информацию по идентификации не реже одного раза в год,
— фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от заключения и расторжения договоров,
— направлять в Росфинмониторинг информацию о сомнительных операциях,
— по запросам Росфинмониторинга направлять информацию о своих клиентах, полученную в результате внутреннего контроля,
— хранить документы, в которых содержатся идентификационные сведения, не меньше пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом,
— сверять списки своих клиентов с перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Если обнаружатся — такие сведения, принять меры по заморозке денежных средств и проинформировать об этом уполномоченные структуры.

Как вам поможет Контур.Призма

Сервис автоматически проведет идентификацию клиента и его бенефициара по 115-ФЗ. Призма предоставит результаты проверки в формате анкеты и сохранит в электронном архиве. Обратиться к ним можно будет в любое время.

Ваши преимущества

• Автоматизируйте идентификацию клиента
  Минимизируйте ручные операции: сервис проверит клиента на соответствие требованиям 115-ФЗ за считанные минуты.
• Получайте актуальные данные
  Контур.Призма проверяет клиентов по критериям, обозначенным законодателем. Изменения в нормативных актах отслеживают аналитики сервиса: вам не нужно тратить время на мониторинг обновлений.
• Соблюдайте требования законодателя в части хранения данных
  Не переживайте, что идентификационные данные клиентов потеряются. Сервис сохранит анкеты клиентов в электронном архиве, чтобы вы в любое время могли распечатать их и предъявить регулятору.
• Работайте как удобно
  В браузере или в своей информационной системе. В обоих случаях цена сервиса зависит от количества проверяемых клиентов.

Что требует закон
В соответствии с 244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» организаторы азартных игр в букмекерских компаниях и тотализаторах обязаны принимать ставки после идентификации участника азартной игры.

Тотализаторы и букмекерские компании субъекты 115-ФЗ, поэтому обязаны:
— разработать и утвердить ПВК,
— назначить специальное должностное лицо,
— зарегистрировать личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга,
— провести полную идентификацию клиента перед тем, как принять его на обслуживание,
— присвоить клиенту уровень риска,
— выявить бенефициара клиента и провести его полную идентификацию,
— обновлять информацию по идентификации не реже одного раза в год,
— фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от заключения и расторжения договоров,
— направлять в Росфинмониторинг информацию об операциях, подлежащих обязательному контролю, и сомнительных операциях,
— по запросам Росфинмониторинга направлять информацию о своих клиентах, полученную в результате внутреннего контроля,
— хранить документы, в которых содержатся идентификационные сведения, не меньше пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом,
— сверять списки своих клиентов с перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Если обнаружатся — такие сведения, принять меры по заморозке денежных средств и проинформировать об этом уполномоченные структуры.

Также законодатель обязывает тотализаторы и букмекерские компании получать информацию о:
— целях установления и предполагаемом характере деловых отношений,
— целях финансово-хозяйственной деятельности клиента,
— финансовом положении и деловой репутации клиента,
— источниках происхождения денег и имущества, с которыми выполняются транзакции.

Как вам поможет Контур.Призма
Сервис автоматически проведет идентификацию клиента и его бенефициара по 115-ФЗ. Призма предоставит результаты проверки в формате анкеты и сохранит в электронном архиве. Обратиться к ним можно будет в любое время.

Ваши преимущества

• Автоматизируйте идентификацию клиента
  Минимизируйте ручные операции: сервис проверит клиента на соответствие требованиям 115-ФЗ за считанные минуты.
• Получайте актуальные данные
  Контур.Призма проверяет клиентов по критериям, обозначенным законодателем. Изменения в нормативных актах отслеживают аналитики сервиса: вам не нужно тратить время на мониторинг обновлений.
• Соблюдайте требования законодателя в части хранения данных
  Не переживайте, что идентификационные данные клиентов потеряются. Сервис сохранит анкеты клиентов в электронном архиве, чтобы вы в любое время могли распечатать их и предъявить регулятору.
• Работайте как удобно
  В браузере или в своей информационной системе. В обоих случаях цена сервиса зависит от количества проверяемых клиентов.