Проверка по 115-ФЗ

Сервис готовит отчет по каждому клиенту на определенную дату с оценкой риска в баллах. В одном файле собраны данные анкеты клиента, отражено, есть ли компания в открытых и закрытых списках, срабатывают ли по ней признаки подозрительных операций, финансирования терроризма и экстремизма.

Сервис собирает информацию более чем из 30 официальных источников и автоматически формирует анкету клиента, которую вы можете скачать прямо в сервисе. Эти же данные отображаются на странице Проверки по 115-ФЗ:
— юридический адрес;
— реквизиты;
— уставный капитал;
— основной вид деятельности;
— руководители и учредители;
— бенефициарные владельцы;
— финансовое положение;
— сведения о доходах и расходах;
— сведения о налогах и сборах;
— сведения о банкротстве;
— арбитражные дела;
— уплаченные налоги;
— лицензии.
По каждому критерию приводится ссылка на нормативный акт. Сработавшие критерии выделены красным.
Отчет из сервиса можно предъявить регулятору в случае выездной проверки.
Проверка по 115-ФЗ проверяет клиентов и транзакции в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…», Положениями ЦБ РФ № 375-П/445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» и № 499-П/444-П «Об идентификации…». Аналитики отслеживают все нововведения в этих и других нормативных актах, а разработчики оперативно обновляют сервис. Вам не нужно тратить время, чтобы реагировать на новые требования регулятора.

В сервисе есть готовые модели проверки клиентов — в соответствии с критериями, указанными в нормативно-правовой базе о ПОД/ФТ (Положения ЦБ РФ, Методические рекомендации ЦБ РФ, письма Росфинмониторинга и другие).
Проверка по 115-ФЗ позволяет гибко настраивать модели проверки более чем по 70 критериям. Вы можете присвоить каждому критерию определенное количество баллов — согласно правилам внутреннего контроля (ПВК) вашей компании.
В результате проверки сервис присваивает клиенту уровень риска: низкий, высокий или средний. Информация о сработавших рисковых факторах отображается на одной странице сервиса, поэтому вы легко можете понять, какие критерии повлияли на итоговый результат.
Дата проведения проверки и ее результаты автоматически загружаются в «Анкету клиента». В документе подробно указано, какие рисковые факторы обнаружены в деятельности юридического или физического лица и сколько баллов присвоено за каждый рисковой фактор. «Анкету клиента» из сервиса можно скачать и предъявить регулятору в случае проверки.

Сократите объем механической ручной работы: Проверка по 115-ФЗ автоматически проводит проверку по спискам, прописанным в законодательстве по ПОД/ФТ.
Перечень публичных должностных лиц
Перечень террористов и экстремистов
Перечень организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ
МВК по противодействию финансированию терроризма
Перечень ЦБ на основании положения от 15.07.2021 № 764-П
Глобальные и локальные санкционные списки
Перечень стратегических организаций на основании закона № 213-ФЗ
Список недействительных паспортов МВД РФ
Если клиент найден в списке, сервис покажет дату и причину внесения в список.

В сервисе есть три готовые модели проверки:
— 115-ФЗ для банков;
— 115-ФЗ для страховых, лизинговых и прочих субъектов-115;
— корпоративный сегмент − на базе требований 115-ФЗ и ПВК крупнейших банков.
Рисковый статус клиента по разным моделям проверки может отличаться, есть с возможность изменить параметры под свои ПВК.

Настраивайте свои модели проверки, исключая или добавляя факторы риска и присваивая каждому вес в итоговой оценке. Загружайте собственные списки рисковых клиентов, чтобы сервис учитывал их наряду с официальными перечнями.

В Проверке по 115-ФЗ можно проверить, действителен ли паспорт клиента. Для этого перейдите во вкладку «Физические лица», выберите пункт «Проверка паспортов», затем введите серию и номер паспорта клиента.
Сервис проверяет документы по базе недействительных российских паспортов МВД РФ. В этот список включаются следующие паспорта:
— утраченные;
— похищенные;
— оформленные на утраченных или похищенных бланках;
— выданные в нарушение установленного порядка;
— признанные недействительными.

Проверка по 115-ФЗ проверяет клиентов и транзакции в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…», Положениями ЦБ РФ № 375-П/445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» и № 499-П/444-П «Об идентификации…». Аналитики отслеживают все нововведения в этих и других нормативных актах, а разработчики оперативно обновляют сервис. Вам не нужно тратить время, чтобы реагировать на новые требования регулятора.

Субъекты 115-ФЗ в соответствии с Положением Банка России № 499-П и Положением Банка России № 444-П должны заполнять анкеты клиентов, с которыми они сотрудничают или которых готовятся принять на обслуживание.
В сервисе удобно заполнять и хранить анкеты с данными о физических и юридических лицах. Сначала проверьте клиента по ФИО или ИНН, а после этого нажмите на кнопку для создания анкеты.
В анкете физического лица можно указать:
— личные данные клиента: ИНН физлица, дату и место рождения, СНИЛС, номер полиса ОМС, номер телефона, адрес регистрации и проживания;
— документы физлица: код вида документа, удостоверяющего личность, серию и номер паспорта, дату его выдачи, информацию об учреждении, которое выдало паспорт.

В анкете юридического лица можно указать:

— регистрационные данные компании (ИНН, ОГРН);
— сведения о представителе юридического лица;
— цель сотрудничества;
— БИК;
— дату прекращения сотрудничества с клиентом.

Также в сервисе отображаются время, дата, e-mail пользователя, который создал/последний раз редактировал анкету. Сведения необходимы, когда несколько специалистов работают с одними и теми же анкетами в сервисе.

Проверка по 115-ФЗ проводит массовую проверку клиентов по определенным перечням:
— перечни террористов и экстремистов;
— перечни организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ;
— перечень ЦБ на основании положения от 15.07.2021 № 764-П;
— перечень публичных должностных лиц Российской Федерации (РПДЛ);
— санкционные списки;
— сообщения о банкротствах;
— пользовательские списки (загружайте в сервис ваши списки клиентов).
Чтобы проверить всех клиентов, перейдите во вкладку «Проверка списка клиентов». Сервис покажет количество высокорисковых компаний в списке. Уровень риска отображается определенным индикаторам: красным, желтым или зеленым. Клиентам — физическим лицам уровень риска не присваивается.
Подробные результаты проверки сохраняются в архив и доступны по кнопке «Скачать отчет». Если клиент состоит в специальном перечне, сервис покажет дату и причину внесения в список.

Вовремя узнавайте об изменениях в регистрационных данных клиента. Для этого в сервисе есть функция «Наблюдение».
Поставить компанию на «Наблюдение» можно двумя способами:
— в разделе «Мои клиенты» (наблюдение за списком компаний до трех тысяч)
— после проверки клиента во вкладке «Юридические лица» нажать кнопку «Включить наблюдение»
Сервис уведомляет, когда у клиента меняются статус, название, ИНН, КПП, юридический адрес, руководитель или состав учредителей. Уведомление об этом приходит на электронную почту ответственного сотрудника. Рассылка с обновлениями отправляется ежедневно в 10:00 мск.

В сервисе доступна история проверок. Проверка по 115-ФЗ показывает:
— дату проверки;
— количество совпадений со специальными перечнями (у физических лиц);
— уровень риска (у юридических лиц и индивидуальных предпринимателей);
— сформированную анкету.
Чтобы скачать анкету из сервиса, нажмите на соответствующую кнопку.

AML в Проверка по 115-ФЗ — это автоматизированное решение для Банков, выявляющее сомнительные операции и высокорисковых клиентов. AML помогает управлять уровнем риска клиентской базы банка и увеличивать эффективность мер соблюдения 115-ФЗ.
Что делает сервис:
— Контролирует операции клиентов по основным схемам онлайн и офлайн.
— Проводит онлайн-анализ отправителей и получателей платежей клиентов.
— Дает отчет о клиенте: указывает факторы риска из внешних источников, проводит анализ оборотов по счету в разрезе основных статей, проводит комплаенс-анализ контрагентов клиента.
— Отчитывается о клиентской базе в разрезе факторов риска.

Проверка контрагентов по санкционным спискам важна для фирм с иностранными учредителями, компаний, которые ведут бизнес на международном рынке или работают с валютой. Возможности Проверки по 115-ФЗ позволяют быстро выявить фигуранта санкционного списка.
Глобальный поиск
Общемирового списка лиц, против которых введены санкции, не существует. Регуляторы в каждой из стран составляют свой перечень. В этом заключается основная сложность ручной проверки. Быстро и качественно провести мониторинг по базе глобальных санкций помогает Проверка по 115-ФЗ. В сервис загружены санкционные списки 30 стран и международных организаций — это данные 35 тысяч физических и юридических лиц.

Сведения о людях и компаниях, в отношении которых введены санкции, поступают в сервис напрямую из первоисточников. После того как регулятор в любой стране публикует новый санкционный список, данные верифицируются и поступают в Проверкуа по 115-ФЗ.

Проверка по ИНН и названию
Проверка по 115-ФЗ формирует профиль клиента с указанием всех санкционных списков, в которые он попал. Если проверяете нерезидентов РФ, вводите в строку поиска фамилию человека или название организации на латинице. Для граждан России и отечественных компаний доступна проверка по ИНН, ОГРН и наименованию на русском языке.

Если сервис находит клиента в санкционном списке, то показывает:

— дату и причину попадания клиента в санкционный список
— название страны или организации, которая ввела ограничения
— точное наименование санкционной программы
— связи с фигурантами санкционных списков по правилу 50%

Отчет о проверке
По результатам проверки сервис автоматически формирует отчет на русском и английском языках. В документе указаны реквизиты организации, результаты попадания в санкционные списки, дата и время проведения проверки. Отчет можно сохранить в формате .docx. Документ пригодится, чтобы подтвердить факт проведения проверки и предоставить его регулятору в случае аудита.

Проверка по базе санкционных списков 30 стран и международных организаций
США (OFAC, BISN, BIS, DDTC, CAATSA Section 231(e)
Великобритания (HM Treasury, PTOL)
Евросоюз (EU Consolidated List)
ООН (UN)
Швейцария (SECO)
Канада (SEMA)
Австралия (DFAT)
Китай (РВС)
Япония (MOF, JMETI)
Гонконг (НКМА)
Сингапур (MAS)
ЮАР (FIC TFS)
ОАЭ (UAE IEC)
Ливан (LBISF)
Украина (МЭРТ)
Бельгия (FOJ)
Гибралтар (GFIU)
Германия (DBB)
Джерси (JFSC)
Испания (SMFA)
Латвия (LVSCS)
Люксембург (CSSF)
Мальта (MFSA)
Монако (SICCFIN)
Нидерланды (NNTS)
Франция (MINEFI)
Казахстан (KFM)
Грузия (GEGOV)
Азербайджан (AZFMS)
Израиль (IMOD)
Тайвань (TWMOJ)
Проверка по правилу 50 %
Проверка по санкциям осложняется правилом 50 %. Если больше половины компани принадлежит фигуранту санкционного списка, то на саму компанию тоже распространяются ограничения. При этом «дочка» не вносится в санкционные списки. Смысл правила в том, чтобы наложить ограничения на наибольшее число компаний, зависимых от санкционных лиц.

Чтобы проверить, связана ли компания с фигурантами санкционных списков, важно изучить структуру организации и выявить ее реальные связи. Проверка по 115-ФЗ проводит эту аналитику автоматически. Если проверяемая организация не находится ни в одном из санкционных списков, но под санкциями ее учредители, сервис предупредит об этом.

Почему важна проверка по санкциям
Последствия неисполнения санкционных ограничений могут быть самыми разными: от высоких штрафов до попадания в санкционные списки (вторичные санкции). Риски зависят от сценариев взаимодействия с санкционным лицом. Одна из самых непростых ситуаций у банков. Если финансовая организация постоянно пропускает операции клиентов с контрагентами из санкционных списков, ее могут оштрафовать или отключить от международной системы платежей SWIFT.

Работаете на международном рынке и сотрудничаете с клиентами из России?
Проверка по 115-ФЗ — сервис, который автоматизирует процедуру Know Your Customer (KYC) в соответствии с международными стандартами в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Ведите бизнес безопасно и без ограничений
— Строгое соответствие критериев проверки требованиям FATF и нормативным документам о ПОД/ФТ.
— Защита от сотрудничества с фигурантами санкционных списков.
— Быстрое принятие решений о работе с клиентами.
— Снижение издержек на поиске данных и уменьшение рутинной работы специалистов.
— Сохранение деловой репутации.
Выберите удобный для вас формат
Проверяйте клиентов в браузере или интегрируйте сервис в вашу учетную систему через API.
Сотрудничайте с российскими компаниями
Безопасно расширяйте границы вашего бизнеса, выбирайте контрагентов, а мы предоставим всю информацию о них. Убедитесь в этом сами: отправьте заявку на консультацию и демодоступ. Наши специалисты ответят на все вопросы, а вы сможете бесплатно протестировать возможности сервиса.