Контур.Призма — проверка рисков

контур-новокуйбышевск
контур-призма

Перед тем как принять клиента на обслуживание, согласно требованиям 115-ФЗ, банки, страховые, аудиторские, ювелирные, финансовые компании проводят обязательную проверку по более чем 50 критериям. Проверка включает в себя анализ данных из множества официальных источников, как открытых, так и закрытых. Данный отчет должен обновляться не реже одного раза в год. В современных реалиях происходит регулярное изменение законодательства. Финансовые организации вынуждены следить за тем, чтобы проверка постоянно соответствовала актуальным требованиям. За ошибки по 115-ФЗ регулятор наказывает штрафами, административной ответственностью и отзывом лицензий.

 

Автоматизируйте проверку по 115-ФЗ и другие процессы комплаенс-контроля с помощью Контур.Призмы!

Контур.Призма — это сервис, который автоматически проверяет клиентов (юридические и физические лица) и дает оценку комплаенс-рисков по 115-ФЗ. Призма настраивает оценку клиентов по критериям риска, готовит автоматизированный отчет о проверке, подсвечивает рисковые факторы, отслеживает связи организации со списками публичных должностных лиц и санкций, что позволяет принимать решения о сотрудничестве в считанные минуты.

 

Призма имеет ряд преимуществ, по сравнению с действующими проверками:

  • Мгновенная идентификация клиента.
  • Проверка по всем специальным перечням в одном окне: 639-П, МВК, перечень террористов и экстремистов, публично-должностные лица, санкционные списки.
  • Присвоение уровня риска — проверка по 70 критериям.
  • Формирование анкеты клиента.
  • Мониторинг изменений и регулярное обновление Анкет клиентов.
  • Удобный архив всех проведенных проверок.

 

Возможности системы Контур.Призма :

(для подробного просмотра нажмите на крестик):

Актуальный отчет-115-ФЗ по клиенту
Сервис готовит отчет по каждому клиенту на определенную дату с оценкой риска в баллах. В одном файле собраны данные анкеты клиента, отражено, есть ли компания в открытых и закрытых списках, срабатывают ли по ней признаки подозрительных операций, финансирования терроризма и экстремизма.

Сервис анализирует:
— идентификационные критерии;
— финансовое положение клиента;
— деловую репутацию;
— характер деятельности;
— страновой риск;
— связанные организации.
По каждому критерию приводится ссылка на нормативный акт. Сработавшие критерии выделены красным.
Отчет из Контур.Призмы можно предъявить регулятору в случае выездной проверки.
Контур.Призма проверяет клиентов и транзакции в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…», Положениями ЦБ РФ № 375-П/445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» и № 499-П/444-П «Об идентификации…». Аналитики отслеживают все нововведения в этих и других нормативных актах, а разработчики оперативно обновляют сервис. Вам не нужно тратить время, чтобы реагировать на новые требования регулятора.
отчет-115-ФЗ

Мгновенная оценка клиента по более 70 критериям
Контур.Призма за считанные минуты оценивает клиента более чем по 70 критериям, присваивая ему определенный рисковый статус. Все выводы по комплаенс-рискам собраны в одном окне: вы легко можете проверить, из-за каких именно фактов сервис причислил клиента к группе высокого, среднего или низкого риска.
быстрая-оценка-риска
Открытые и закрытые списки в одном сервисе
Сервис выполняет проверку и формирует анкету клиента по данным всех открытых и закрытых списков.
Призма автоматически проводит проверку по спискам, прописанным в законодательстве по ПОД/ФТ:
— Перечень публичных должностных лиц
— Перечень террористов и экстремистов
— Перечень организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ
— МВК по противодействию финансированию терроризма
— Перечень ЦБ на основании положения от 30.03.2018 № 639-П
— Глобальные и локальные санкционные списки
— Перечень стратегических организаций на основании закона № 213-ФЗ
— Список недействительных паспортов МВД РФ
Если клиент найден в списке, сервис покажет дату и причину внесения в список.
Открытые-и-закрытые-списки
Преднастроенные модели проверки
В сервисе есть три готовые модели проверки:
— 115-ФЗ для банков;
— 115-ФЗ для страховых, лизинговых и прочих субъектов-115;
— корпоративный сегмент − на базе требований 115-ФЗ и ПВК крупнейших банков.
Рисковый статус клиента по разным моделям проверки может отличаться, есть с возможность изменить параметры под свои ПВК.
Преднастроенные-рисковые-модели
Возможность настройки индивидуальных рисковых моделей
Настраивайте свои модели проверки, исключая или добавляя факторы риска и присваивая каждому вес в итоговой оценке. Загружайте собственные списки рисковых клиентов, чтобы сервис учитывал их наряду с официальными перечнями.
индивидуальные-настройки-модели-риска
AML-автоматизированное решение для Банков
AML в Контур.Призме — это автоматизированное решение для Банков, выявляющее сомнительные операции и высокорисковых клиентов. AML помогает управлять уровнем риска клиентской базы банка и увеличивать эффективность мер соблюдения 115-ФЗ.
Что делает сервис:
— Контролирует операции клиентов по основным схемам онлайн и офлайн.
— Проводит онлайн-анализ отправителей и получателей платежей клиентов.
— Дает отчет о клиенте: указывает факторы риска из внешних источников, проводит анализ оборотов по счету в разрезе основных статей, проводит комплаенс-анализ контрагентов клиента.
— Отчитывается о клиентской базе в разрезе факторов риска.
AML
 
 
 
Конур.Призма предназначена для автоматизация рабочих мест операционистов, сотрудников отдела мониторинга, комплаенс-отделов, IT — подразделений, кредитных менеджеров и прочее в следующих отраслях:
 
Банки
Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ, кредитные организации обязаны до начала договорных отношений проводить идентификацию клиентов и присваивать им определенный уровень риска, а также регулярно обновлять информацию о клиентах, полученную на этапе их первичной идентификации. Неисполнение требований 115-ФЗ грозит банку штрафом до 1 млн ₽ (ст. 15.27 КоАП РФ), приостановлением деятельности (ст. 15.27 КоАП РФ) и отзывом лицензии (ст. 74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ).

Как вам поможет Контур.Призма
Контур.Призма сокращает время и трудозатраты ваших сотрудников на выполнение обязательных проверок клиентов по 115-ФЗ, оценку их рискового статуса и подготовку отчета. При этом вы всегда уверены, что ваши проверки проходят на основе актуальных данных из всех необходимых источников.
AML в Контур.Призме автоматически отслеживает сомнительные операции и высокорисковых клиентов. Он помогает управлять уровнем риска клиентской базы банка и увеличивать эффективность мер соблюдения 115-ФЗ.

Преимущества:

  • Быстрая проверка
    Исключите проверки вручную и длительный сбор данных по разным источникам. Контур.Призма за секунды проверяет клиентов по критериям 115-ФЗ, а также по перечню российских публичных должностных лиц и по спискам отказников согласно Положению 639-П.
  • Подготовка отчета
    Контур.Призма моментально формирует отчет по клиенту — за счет этого вы быстрее принимаете решения о сотрудничестве. В отчете наглядно видно, какие критерии повлияли на итоговую оценку рисковости клиента.
  • Индивидуальные модели проверки
    Вы можете самостоятельно настраивать модели проверки по значимым для вас критериям с учетом специфики своих клиентов и собственных правил внутреннего контроля.
  • Контроль проведения проверки
    В любой момент в сервисе можно убедиться, что проверка по тому или иному клиенту была проведена, и ознакомиться с отчетом.
  • Удобная работа
    Сервис очень простой, поэтому вам не придется обучать своих сотрудников им пользоваться. Заходите и начинайте работать — все понятно с первого раза.
  • Интеграция с вашей учетной системой
    Для более удобной работы сервис можно интегрировать в информационную систему банка через API.
Страховые компании
Страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, которые ведут деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) входят в число субъектов 115-ФЗ и обязаны до начала договорных отношений идентифицировать клиента, присваивая ему определенный уровень риска, а потом регулярно перепроверять эти данные.
Согласно новой редакции Закона от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», если в течение одного года субъект страхового дела неоднократно нарушит требования, установленные ст. 6 и 7 (за исключением п. 3 ст. 7) Федерального закона от 07.08.2011 № 115-ФЗ, то это может стать:
— дополнительным основанием для приостановления действия лицензии субъекта страхового дела;
— основанием для принятия органом страхового надзора решения об отзыве у субъекта страхового дела лицензии — при условии, что в течение одного года лицензия субъекта страхового дела приостанавливалась по этому же основанию.

Как вам поможет Контур.Призма
Контур.Призма позволит вам проверять клиентов по 115-ФЗ в автоматическом режиме, и вы сможете обслуживать клиентов как прежде, не тормозя работу из-за долгих проверок вручную.

Преимущества:

  • Моментальная проверка
    Вашим сотрудникам не придется часами изучать списки Росфинмониторинга и искать данные о клиентах. Они смогут за считанные минуты проводить проверку компаний через Контур.Призму, не отнимая времени от выполнения своих непосредственных обязанностей.
  • Контроль изменений у клиентов
    С Контур.Призмой вы сможете обновлять данные по текущим клиентам в автоматическом режиме, не выделяя на это дополнительное время в течение рабочего дня.
  • Проверки без ошибок
    Благодаря Контур.Призме вы обезопасите себя от ошибок в проверках по причине человеческого фактора. Отчеты о проверке, подготовленные сервисом, включают точные данные из всех необходимых источников.
  • Снижение риска приостановления деятельности
    С Контур.Призмой вы сможете легко и быстро идентифицировать каждого клиента по 115-ФЗ. Правильно выполняя обязательные требования законодательства, вы не рискуете получить штраф или лишиться лицензии.
Аудиторские организации
Согласно информационному письму Росфинмониторинга от 23.11.2018 № 56 и п. 7.1 115-ФЗ, аудиторские компании обязаны:
— проверять всех клиентов на присутствие в списках террористов / экстремистов / оружия массового уничтожения. Если аудиторская компания вступает в юридические отношения с клиентом из данных списков, ей грозит штраф до 1 млн. руб.;
— проводить полную идентификацию клиентов, в том числе бенефициаров и учредителей, по всем открытым и закрытым спискам, регламентированным 115-ФЗ;
— оценивать рисковый статус клиента по следующим критериям:
— риски, связанные со странами и отдельными географическими территориями регистрации и (или) деятельности аудируемого лица (страновые риски);
— риски, связанные с деятельностью аудируемого лица и его контрагентов (клиентские риски);
— риски, связанные с конкретными продуктами, услугами, операциями, каналами поставок аудируемого лица (операционные риски). При подозрении, что операции осуществляются в целях ПОД/ФТ, аудиторской компании необходимо сообщать об этом в Росфинмониторинг путем отправки ФЭС.
Как вам поможет Контур.Призма
Контур.Призма автоматически проводит полную идентификацию клиентов и проверяет их на присутствие в списках террористов и экстремистов, а также оружия массового уничтожения. Оценивает рисковый статус компаний и формирует отчет.

Преимущества:

  • Проверяйте клиентов за минуты
    Укажите ИНН — и Контур.Призма сама проведет полную проверку клиента по критериям 115-ФЗ и всем необходимым перечням. Вы освободитесь от проверок вручную и снизите риск допустить ошибку из-за невнимательности.
  • Получайте готовый отчет
    Вам не придется тратить время на подготовку отчета о проверке — Контур.Призма сформирует его автоматически.
  • Настраивайте свои модели проверки
    Если какой-либо критерий оценки клиентов играет для вас большую роль, вы можете повысить значимость данного параметра, и сервис учтет это при проверке.
  • Работайте с простым и удобным сервисом
    В Контур.Призме все интуитивно понятно: как выполнить проверку, где скачать отчет и как настроить критерии проверки. Если возникнут вопросы — вы всегда можете позвонить в круглосуточную техподдержку.
Некредитные финансовые организации
Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ и его подзаконным актам (положения ЦБ РФ 375-П/445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации…», а также 499-П/444-П «Об идентификации…» и др.), факторинговые компании обязаны до начала договорных отношений идентифицировать клиентов по ряду критериев, изучить их финансовое положение, характер деятельности, деловую репутацию и связанные организации, учесть страновой риск и многое другое.
В связи с тем, что в 2019 году в России пройдет проверка, организованная группой разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (The Financial Action Task Force), ЦБ РФ и Росфинмониторинг уже сейчас ужесточают контроль за исполнением требований 115-ФЗ. Если в случае проверки будут выявлены нарушения, факторинговой компании может грозить штраф, приостановление деятельности (ст. 15.27 КоАП РФ) или отзыв лицензии (ст. 74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ).

Как вам поможет Контур.Призма
Контур.Призма моментально выполняет обязательную проверку клиентов согласно 115-ФЗ по всем необходимым источникам и спискам. Кроме того, сервис позволяет настроить модели проверки по индивидуальным критериям.

Преимущества:

  • Автоматическая проверка
    Проверка клиентов по 115-ФЗ проходит в автоматическом режиме за считанные минуты. Вы не тратите свое время на поиск данных о компаниях.
  • Готовый отчет
    Заключительным этапом проверки является отчет, где дается оценка рискового статуса организаций и указываются причины, из-за каких именно фактов сервис причислил клиента к группе высокого, среднего или низкого риска.
  • Персональные настройка
    Вы можете самостоятельно настраивать модели проверки по значимым для вас критериям рисковости с учетом специфики своего бизнеса.
  • Уверенная работа без рисков
    В любой момент в сервисе можно проверить, была ли проведена проверка по конкретному клиенту и есть ли отчет. А значит, вы всегда уверены, что выполняете требования законодательства в сфере ПОД/ФТ и не рискуете получить штраф.
Обслуживающая бухгалтерия
С 2018 года обслуживающие бухгалтерии обязаны соблюдать требования 115-ФЗ, в частности — проводить идентификацию клиентов перед тем, как заключить с ними договор на обслуживание и др. Минимальный штраф за нарушение требований закона составляет 50 тыс. ₽ для юрлиц и ИП (ст. 15.27 КоАП РФ).
Изначально в 115-ФЗ было указано, что его требования распространяются в том числе на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг — в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом: обеспечение деятельности организации или управления ими.
В информационном письме от 19.06.2018 № 54 Федеральная служба по финансовому мониторингу уточнила, что обеспечение деятельности общества (предприятия) может включать юридическое, бухгалтерское, информационное и другие виды сопровождения деятельности общества, которые требуют специальных профессиональных знаний. При этом бухгалтерское обеспечение деятельности означает профессиональное и качественное бухгалтерское сопровождение, в частности организацию и ведение бухгалтерского учета, составление бухгалтерской (финансовой) отчетности, бухгалтерское консультирование, обработку первичных документов, оформление документов, сдачу отчетности и др. Таким образом, обслуживающие бухгалтерии вошли в число субъектов 115-ФЗ.

Как вам поможет Контур.Призма
Вам не придется разбираться в критериях проверки клиентов по 115-ФЗ и тратить время на обязательную идентификацию организаций. Контур.Призма выполняет это в автоматическом режиме согласно актуальным требованиям законодательства. Если правила проверки меняются, это сразу отражается в сервисе. С Контур.Призмой вы можете всегда быть уверены, что соблюдаете 115-ФЗ.

Преимущества:

  • Быстрая проверка по 115-ФЗ
    Контур.Призма автоматически проверяет юрлица и физических лиц в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…», присваивает им определенный уровень риска и готовит отчет.
  • Автоматические обновления
    Данные, которые использует сервис, поддерживаются в актуальном состоянии. Если законодательство в сфере ПОД/ФТ меняется, обновляются требования к проверкам — это в кратчайшие сроки отражается в сервисе.
  • Работа в привычном режиме
    Из-за новых требований законодательства вам не придется менять рабочие процессы или нанимать сотрудников, которые будут проверять клиентов. Контур.Призма полностью закроет вопрос по идентификации клиентов и подготовке отчетов о проверке.
  • Персональные модели проверки
    Вы можете сами настраивать модели проверки по важным для вас критериям, учитывая специфику своих клиентов и собственные правила внутреннего контроля.
Ювелирные компании
Приказ ФКУ «Пробирная палата России» от 05.12.2018 № 230 утвердил порядок контроля за юрлицами и ИП, осуществляющими скупку и куплю-продажу драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в части выполнений требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Согласно Приказу от 05.12.2018 № 230, в рамках контрольных мероприятий будут проверяться следующие моменты:

  1. В организации (ИП) утверждены правила внутреннего контроля, которые соответствуют действующему законодательству, и специальное должностное лицо отвечает за их соблюдение.
  2. У организации (ИП) есть внутренние документы, позволяющие оценить состояние внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
  3. Организация (ИП) идентифицирует своих клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев согласно Федеральному закону от 07.08.2011 № 115-ФЗ (далее — 115-ФЗ) и обновляет собранную по ним информацию в установленный срок.
  4. При обслуживании клиентов организация (ИП) получает информацию о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений клиента с данной организацией (ИП), а также принимает меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов согласно 115-ФЗ.
  5. Организация (ИП) документально фиксирует сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также о сделках согласно основаниям, перечисленным в п. 2 ст. 7 115-ФЗ.
  6. Соблюдается порядок направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
  7. Соблюдаются требования по блокированию денежных средств или иного имущества в случаях, установленных 115-ФЗ.
  8. Проверяется наличие среди клиентов организаций и физлиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию денежных средств или иного имущества; о результатах такой проверки сообщается в уполномоченный орган.
  9. Соблюдаются требования по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом согласно 115-ФЗ.
  10. Соблюдаются требования по противодействию финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Как вам поможет Контур.Призма
Контур.Призма позволяет выполнять обязательные требования 115-ФЗ в автоматическом режиме. Сервис поможет вам быстро решать следующие задачи:
— идентифицировать клиентов и бенефициарных владельцев по 115-ФЗ;
— формировать отчет о проверке;
— устанавливать финансовое состояние и деловую репутацию клиентов;
-проверять клиентов на присутствие в перечнях террористов и экстремистов, а также в списке «оружие массового уничтожения».

Преимущества:

  • Проверка клиентов за минуты
    Вам не придется тратить много времени на поиск информации о своих клиентах Занимайтесь своими делами, а Контур.Призма возьмет на себя обязательную идентификацию клиентов.
  • Проверка по всем спискам
    Вы можете быть уверены: с помощью Контур.Призмы ваши клиенты проверяются по всем необходимым спискам и перечням. Вам не придется дополнительно собирать данные.
  • Подготовка отчета
    Контур.Призма быстро формирует по каждому клиенту отчет, который вы сможете предъявить в случае проверки.
  • Легкая работа
    Сервисом просто и удобно пользоваться. Достаточно указать ИНН клиента, и Контур.Призма начнет выполнять проверку.
 

Способы подключения Контур.Призмы

 

Веб-версия

Работа через браузер. Цена лицензии зависит от числа пользователей в организации.

Интеграция через API

Работа в своей информационной системе. Цена лицензии зависит от количества проверяемых клиентов.

 
 
 
 


 
 
 


Вместе c Призмой советуем воспользоваться

 

Понравилось? Расскажи друзьям!
Share on VK
VK
Share on Facebook
Facebook
Tweet about this on Twitter
Twitter
Share on LinkedIn
Linkedin
Print this page
Print