Контур.Призма — проверка по 115-ФЗ

prizma

Контур.Призма уникальный сервис проверки контрагентов по требованиям 115-ФЗ.

Закон обязывает субъекты 115-ФЗ идентифицировать клиента до начала работы с ним, контролировать все его операции, фиксировать информацию в документах и хранить их в течение пяти лет, в случае необходимости блокировать денежные средства клиента и сообщать обо всех действиях своему регулятору. Отчет о проверке должен обновляться не реже одного раза в год. За ошибки по 115-ФЗ регулятор наказывает штрафами, административной ответственностью и отзывом лицензий.

Контур.Призма в автоматическом режиме идентифицирует клиента, проверяет в специальных перечнях, упрощает обязательный мониторинг и позволяет избежать штрафов со стороны регулятора.

Подключиться

Что регулирует закон 115-ФЗ?
115-ФЗ регулирует физических и юридических лиц, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с ПОД/ФТ/ФРОМУ (противодействие легализации (отмыванию) доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения), создан на основе 40 Рекомендаций ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Без соответствия рекомендациям страна попадает в «черный список ФАТФ», следствием которого являются санкции. Для того чтобы снять с себя ограничения, был разработан указанный 115-ФЗ для субъектов первичного контроля для ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также иных лиц, деятельность которая связана с денежными средствами и иным имуществом.
 

Призма

 

Автоматизируйте проверку по 115-ФЗ и другие процессы комплаенс-контроля с помощью Контур.Призмы!

Контур.Призма — это сервис, который автоматически проверяет клиентов (юридические и физические лица) и дает оценку комплаенс-рисков по 115-ФЗ. Призма настраивает оценку клиентов по критериям риска, готовит автоматизированный отчет о проверке, подсвечивает рисковые факторы, отслеживает связи организации со списками публичных должностных лиц и санкций, что позволяет принимать решения о сотрудничестве в считанные минуты.

 

Призма имеет ряд преимуществ, по сравнению с действующими проверками:

  • Мгновенная идентификация клиента.
  • Проверка по всем специальным перечням в одном окне: 639-П, МВК, перечень террористов и экстремистов, публично-должностные лица, санкционные списки.
  • Присвоение уровня риска — проверка по 70 критериям.
  • Формирование анкеты клиента.
  • Мониторинг изменений и регулярное обновление Анкет клиентов.
  • Удобный архив всех проведенных проверок.

 

Возможности системы Контур.Призма :

(для подробного просмотра нажмите на крестик):

Актуальный отчет-115-ФЗ по клиенту
Сервис готовит отчет по каждому клиенту на определенную дату с оценкой риска в баллах. В одном файле собраны данные анкеты клиента, отражено, есть ли компания в открытых и закрытых списках, срабатывают ли по ней признаки подозрительных операций, финансирования терроризма и экстремизма.

Сервис собирает информацию более чем из 30 официальных источников и автоматически формирует анкету клиента, которую вы можете скачать прямо в сервисе. Эти же данные отображаются на странице Призмы:
— юридический адрес;
— реквизиты;
— уставный капитал;
— основной вид деятельности;
— руководители и учредители;
— бенефициарные владельцы;
— финансовое положение;
— сведения о доходах и расходах;
— сведения о налогах и сборах;
— сведения о банкротстве;
— арбитражные дела;
— уплаченные налоги;
— лицензии.
По каждому критерию приводится ссылка на нормативный акт. Сработавшие критерии выделены красным.
Отчет из Контур.Призмы можно предъявить регулятору в случае выездной проверки.
Контур.Призма проверяет клиентов и транзакции в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…», Положениями ЦБ РФ № 375-П/445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» и № 499-П/444-П «Об идентификации…». Аналитики отслеживают все нововведения в этих и других нормативных актах, а разработчики оперативно обновляют сервис. Вам не нужно тратить время, чтобы реагировать на новые требования регулятора.

Мгновенная оценка клиента по более 70 критериям
В сервисе есть готовые модели проверки клиентов — в соответствии с критериями, указанными в нормативно-правовой базе о ПОД/ФТ (Положения ЦБ РФ, Методические рекомендации ЦБ РФ, письма Росфинмониторинга и другие).
Призма позволяет гибко настраивать модели проверки более чем по 70 критериям. Вы можете присвоить каждому критерию определенное количество баллов — согласно правилам внутреннего контроля (ПВК) вашей компании.
В результате проверки Призма присваивает клиенту уровень риска: низкий, высокий или средний. Информация о сработавших рисковых факторах отображается на одной странице сервиса, поэтому вы легко можете понять, какие критерии повлияли на итоговый результат.
Дата проведения проверки и ее результаты автоматически загружаются в «Анкету клиента». В документе подробно указано, какие рисковые факторы обнаружены в деятельности юридического или физического лица и сколько баллов присвоено за каждый рисковой фактор. «Анкету клиента» из Призмы можно скачать и предъявить регулятору в случае проверки.

Специальные перечни в одном сервисе
Сократите объем механической ручной работы: Призма автоматически проводит проверку по спискам, прописанным в законодательстве по ПОД/ФТ.
Перечень публичных должностных лиц
Перечень террористов и экстремистов
Перечень организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ
МВК по противодействию финансированию терроризма
Перечень ЦБ на основании положения от 15.07.2021 № 764-П
Глобальные и локальные санкционные списки
Перечень стратегических организаций на основании закона № 213-ФЗ
Список недействительных паспортов МВД РФ
Если клиент найден в списке, сервис покажет дату и причину внесения в список.

Преднастроенные рисковые модели проверки
В сервисе есть три готовые модели проверки:
— 115-ФЗ для банков;
— 115-ФЗ для страховых, лизинговых и прочих субъектов-115;
— корпоративный сегмент − на базе требований 115-ФЗ и ПВК крупнейших банков.
Рисковый статус клиента по разным моделям проверки может отличаться, есть с возможность изменить параметры под свои ПВК.

Настройки индивидуальных рисковых моделей
Настраивайте свои модели проверки, исключая или добавляя факторы риска и присваивая каждому вес в итоговой оценке. Загружайте собственные списки рисковых клиентов, чтобы сервис учитывал их наряду с официальными перечнями.
индивидуальные-настройки-модели-риска
Проверка паспорта на действительность
В Призме можно проверить, действителен ли паспорт клиента. Для этого перейдите во вкладку «Физические лица», выберите пункт «Проверка паспортов», затем введите серию и номер паспорта клиента.
Призма проверяет документы по базе недействительных российских паспортов МВД РФ. В этот список включаются следующие паспорта:
— утраченные;
— похищенные;
— оформленные на утраченных или похищенных бланках;
— выданные в нарушение установленного порядка;
— признанные недействительными.


Проверки по актуальным критериям
Контур.Призма проверяет клиентов и транзакции в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…», Положениями ЦБ РФ № 375-П/445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» и № 499-П/444-П «Об идентификации…». Аналитики отслеживают все нововведения в этих и других нормативных актах, а разработчики оперативно обновляют сервис. Вам не нужно тратить время, чтобы реагировать на новые требования регулятора.

Анкета физ. лица и юр. лица
Субъекты 115-ФЗ в соответствии с Положением Банка России № 499-П и Положением Банка России № 444-П должны заполнять анкеты клиентов, с которыми они сотрудничают или которых готовятся принять на обслуживание.
В Призме удобно заполнять и хранить анкеты с данными о физических и юридических лицах. Сначала проверьте клиента по ФИО или ИНН, а после этого нажмите на кнопку для создания анкеты.
В анкете физического лица можно указать:
— личные данные клиента: ИНН физлица, дату и место рождения, СНИЛС, номер полиса ОМС, номер телефона, адрес регистрации и проживания;
— документы физлица: код вида документа, удостоверяющего личность, серию и номер паспорта, дату его выдачи, информацию об учреждении, которое выдало паспорт.

В анкете юридического лица можно указать:

— регистрационные данные компании (ИНН, ОГРН);
— сведения о представителе юридического лица;
— цель сотрудничества;
— БИК;
— дату прекращения сотрудничества с клиентом.

Также в Призме отображаются время, дата, e-mail пользователя, который создал/последний раз редактировал анкету. Сведения необходимы, когда несколько специалистов работают с одними и теми же анкетами в сервисе.

Массовая проверка клиентов
Призма проводит массовую проверку клиентов по определенным перечням:
— перечни террористов и экстремистов;
— перечни организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ;
— перечень ЦБ на основании положения от 15.07.2021 № 764-П;
— перечень публичных должностных лиц Российской Федерации (РПДЛ);
— санкционные списки;
— сообщения о банкротствах;
— пользовательские списки (загружайте в сервис ваши списки клиентов).
Чтобы проверить всех клиентов, перейдите во вкладку «Проверка списка клиентов». Сервис покажет количество высокорисковых компаний в списке. Уровень риска отображается определенным индикаторам: красным, желтым или зеленым. Клиентам — физическим лицам уровень риска не присваивается.
Подробные результаты проверки сохраняются в архив и доступны по кнопке «Скачать отчет». Если клиент состоит в специальном перечне, Призма покажет дату и причину внесения в список.

Мониторинг клиентов
Вовремя узнавайте об изменениях в регистрационных данных клиента. Для этого в призме есть функция «Наблюдение».
Поставить компанию на «Наблюдение» можно двумя способами:
— в разделе «Мои клиенты» (наблюдение за списком компаний до трех тысяч)
— после проверки клиента во вкладке «Юридические лица» нажать кнопку «Включить наблюдение»
Призма уведомляет, когда у клиента меняются статус, название, ИНН, КПП, юридический адрес, руководитель или состав учредителей. Уведомление об этом приходит на электронную почту ответственного сотрудника. Рассылка с обновлениями отправляется ежедневно в 10:00 мск.



История проверок
В сервисе доступна история проверок. Призма показывает:
— дату проверки;
— количество совпадений со специальными перечнями (у физических лиц);
— уровень риска (у юридических лиц и индивидуальных предпринимателей);
— сформированную анкету.
Чтобы скачать анкету из сервиса, нажмите на соответствующую кнопку.

AML-автоматизированное решение для Банков
AML в Контур.Призме — это автоматизированное решение для Банков, выявляющее сомнительные операции и высокорисковых клиентов. AML помогает управлять уровнем риска клиентской базы банка и увеличивать эффективность мер соблюдения 115-ФЗ.
Что делает сервис:
— Контролирует операции клиентов по основным схемам онлайн и офлайн.
— Проводит онлайн-анализ отправителей и получателей платежей клиентов.
— Дает отчет о клиенте: указывает факторы риска из внешних источников, проводит анализ оборотов по счету в разрезе основных статей, проводит комплаенс-анализ контрагентов клиента.
— Отчитывается о клиентской базе в разрезе факторов риска.
AML
Проверка контрагентов по санкционным спискам
Проверка контрагентов по санкционным спискам важна для фирм с иностранными учредителями, компаний, которые ведут бизнес на международном рынке или работают с валютой. Возможности Призмы позволяют быстро выявить фигуранта санкционного списка.
Глобальный поиск
Общемирового списка лиц, против которых введены санкции, не существует. Регуляторы в каждой из стран составляют свой перечень. В этом заключается основная сложность ручной проверки. Быстро и качественно провести мониторинг по базе глобальных санкций помогает Призма. В сервис загружены санкционные списки 30 стран и международных организаций — это данные 35 тысяч физических и юридических лиц.

Сведения о людях и компаниях, в отношении которых введены санкции, поступают в сервис напрямую из первоисточников. После того как регулятор в любой стране публикует новый санкционный список, данные верифицируются и поступают в Призму.

Проверка по ИНН и названию
Призма формирует профиль клиента с указанием всех санкционных списков, в которые он попал. Если проверяете нерезидентов РФ, вводите в строку поиска фамилию человека или название организации на латинице. Для граждан России и отечественных компаний доступна проверка по ИНН, ОГРН и наименованию на русском языке.

Если сервис находит клиента в санкционном списке, то показывает:

— дату и причину попадания клиента в санкционный список
— название страны или организации, которая ввела ограничения
— точное наименование санкционной программы
— связи с фигурантами санкционных списков по правилу 50%

Отчет о проверке
По результатам проверки сервис автоматически формирует отчет на русском и английском языках. В документе указаны реквизиты организации, результаты попадания в санкционные списки, дата и время проведения проверки. Отчет можно сохранить в формате .docx. Документ пригодится, чтобы подтвердить факт проведения проверки и предоставить его регулятору в случае аудита.

Проверка по базе санкционных списков 30 стран и международных организаций
США (OFAC, BISN, BIS, DDTC, CAATSA Section 231(e)
Великобритания (HM Treasury, PTOL)
Евросоюз (EU Consolidated List)
ООН (UN)
Швейцария (SECO)
Канада (SEMA)
Австралия (DFAT)
Китай (РВС)
Япония (MOF, JMETI)
Гонконг (НКМА)
Сингапур (MAS)
ЮАР (FIC TFS)
ОАЭ (UAE IEC)
Ливан (LBISF)
Украина (МЭРТ)
Бельгия (FOJ)
Гибралтар (GFIU)
Германия (DBB)
Джерси (JFSC)
Испания (SMFA)
Латвия (LVSCS)
Люксембург (CSSF)
Мальта (MFSA)
Монако (SICCFIN)
Нидерланды (NNTS)
Франция (MINEFI)
Казахстан (KFM)
Грузия (GEGOV)
Азербайджан (AZFMS)
Израиль (IMOD)
Тайвань (TWMOJ)
Проверка по правилу 50 %
Проверка по санкциям осложняется правилом 50 %. Если больше половины компани принадлежит фигуранту санкционного списка, то на саму компанию тоже распространяются ограничения. При этом «дочка» не вносится в санкционные списки. Смысл правила в том, чтобы наложить ограничения на наибольшее число компаний, зависимых от санкционных лиц.

Чтобы проверить, связана ли компания с фигурантами санкционных списков, важно изучить структуру организации и выявить ее реальные связи. Призма проводит эту аналитику автоматически. Если проверяемая организация не находится ни в одном из санкционных списков, но под санкциями ее учредители, сервис предупредит об этом.

Почему важна проверка по санкциям
Последствия неисполнения санкционных ограничений могут быть самыми разными: от высоких штрафов до попадания в санкционные списки (вторичные санкции). Риски зависят от сценариев взаимодействия с санкционным лицом. Одна из самых непростых ситуаций у банков. Если финансовая организация постоянно пропускает операции клиентов с контрагентами из санкционных списков, ее могут оштрафовать или отключить от международной системы платежей SWIFT.

Международный комплаенс
Работаете на международном рынке и сотрудничаете с клиентами из России?
Контур.Призма — сервис, который автоматизирует процедуру Know Your Customer (KYC) в соответствии с международными стандартами в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Ведите бизнес безопасно и без ограничений
— Строгое соответствие критериев проверки требованиям FATF и нормативным документам о ПОД/ФТ.
— Защита от сотрудничества с фигурантами санкционных списков.
— Быстрое принятие решений о работе с клиентами.
— Снижение издержек на поиске данных и уменьшение рутинной работы специалистов.
— Сохранение деловой репутации.
Выберите удобный для вас формат
Проверяйте клиентов в браузере или интегрируйте сервис в вашу учетную систему через API.
Сотрудничайте с российскими компаниями
Безопасно расширяйте границы вашего бизнеса, выбирайте контрагентов, а мы предоставим всю информацию о них. Убедитесь в этом сами: отправьте заявку на консультацию и демодоступ. Наши специалисты ответят на все вопросы, а вы сможете бесплатно протестировать возможности сервиса.
 
 
 

Автоматическая проверка для всех отраслей по 115-ФЗ

 
Конур.Призма предназначена для автоматизация рабочих мест операционистов, сотрудников отдела мониторинга, комплаенс-отделов, IT — подразделений, кредитных менеджеров и прочих ответственных лиц субъектов по 115-ФЗ в следующих отраслях:

 

Подробно, чем поможет Контур.Призма субъекту 115-ФЗ в конкретной отрасли, читайте далее >>>

 
 

Способы подключения Контур.Призмы

 

Веб-версия

Работа через браузер.

Подробнее
Цена лицензии зависит от числа пользователей в организации.

Из программы скачивается и распечатывается отчет о клиенте. Документ можно показать регулятору, например, при выездной проверке, для обоснования того или иного присвоения уровня риска. Отчет также можно хранить в досье клиента в электронном виде.

Интеграция через API

Работа в своей информационной системе.

Подробнее
Контур.Призма встраивается через API в любую учетную систему (1C, ELMA, Diasoft, Loginom, Siebel, Комплаенс-Контроль)
Цена лицензии зависит от количества проверяемых клиентов.

Из программы скачивается и распечатывается отчет о клиенте. Документ можно показать регулятору, например, при выездной проверке, для обоснования того или иного присвоения уровня риска. Отчет также можно хранить в досье клиента в электронном виде.

 
 
 
 

Посмотрите, что умеет Контур.Призма

 



 
 

Остались вопросы? Закажите консультацию

 

 
 
 


Вместе c Призмой советуем воспользоваться